vil desværre give din rådgiver ret .... pt. står i en situation hvor i ikke kender "dagen imorgen" hvorfor ikke vente 3-5 år til i begge er færdige, og måske står med 150 k? fordi jeg tænker - i lat respekt - at sådan et billigt hus, desværre også får et par efter nøler udgifter, og det skal i også have råd til og betale.
--
Signed by me

Du er ikke bundet til en bank, du er kunden i banken så du kan bare vælge at forlade den hvis du kan låne pengene andre steder... det er op til dig selv hvad du vil gøre, btw, hvordan kan man have 400000 kr. i su gæld?
--

Sidst redigeret 15-02-2019 15:33

Brug evt. mybanker.dk Der kan I beskrive jeres økonomi og ønsker, og så kan banker melde tilbage til jer. Det koster ikke noget, så det er da forsøget værd.
--

nu siger du ret så højt rådigheds beløb for 4 år siden da vi købte hus skulle vi have 11k efter alle udgifter vi havde også fået afslag året inden vi købte pga et lån på 60k på et år levede vi skrabet og betalte lånet ud og fik en opsparing på 50k vi skrev alt ned i en bog hvad vi brugte penge på måned for måned vi brugte under 10.000 og blev godkendt
--

#1 Hvem kender ikke dagen imorgen? Vi er begge fastansatte, og det er ret så svært at fyre en lærling.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

altså jeg hørte engang at ens gæld ikke måtte overstige 2.5-3 gange ens husstands årlige indkomst det forstod jeg som at, huslån PLUS eventuelt andet gæld (su-lån, billån, andet gæld) du kan jo høre banken, hvad jeres SU gæld skal presses ned på, før de vil være med at gi et lån.. og så høre andre steder - naturligvis - det er vel gratis at spørge... #5 men har du fast job, når du er færdig som lærling? for det' jo en anden sag en lærling er ansat på en kontrakt der udløber.. selvom det er "fast job" så er det jo fast, med en afslutningsdato..
--

Sidst redigeret 15-02-2019 15:54

Hvis i virkelig gerne vil købe hus er i jo som det mindste nødt til, lige at høre andre banker af, om de vil låne jer pengene. Hvis de også siger nej, er der nok noget om snakken, hvis ikke må i jo vurdere, om i "tør" tage imod deres penge. De 50.000,- i har opsparet rækker nok kun lige til selve låneomkostningerne, så jeg vill se om jeg ikke kunne spare en del mere op, hvilket jo burde være muligt med jeres høje rådighedsbeløb.
--
I5 3570K/AsRockZ77 Pro3/G.SkillSniper2x4GB DDR3PC14900/SapphireHD78502GB/SSD:Samsung850PRO240GB+840 120GB/XFXCore EditionPRO650W

Som oftest er det 3,0-3,5 gange jeres årlige årsindkomst i må være gældssatte. Så har i 400.000 i gæld allerede, og har 450.000 tilsammen pr. år (ved jeg ikke), vil SU-gælden allerede rive en pæn del af jeres mulige gældssætning. Omvendt, hvis i var kommende IT-ingeniør, kirurg, hvad ved jeg, vil bankerne kunne tage det med i tankerne, at inden for overskuelig fremtid vil i kunne imødegå de hårdeste krav. En kommende elektriker, VVS, tømrer er ikke et godt argument for, at man vil have store $$$ senere hen - og sorte penge tæller ikke positivt i deres ører. Kravet er jo også, at vil i låne med variabel rente, skal i også i teorien kunne klare et fastforrentet lån. Mener det er 2% fastforrentet man skal kunne klare, samtidig med, at man bibeholder det rådighedsbeløb, som banken fastsætter.
--

Altså, jeg vil helt klart spørge andre banker, men 45.000 før skat er nu heller ikke særlig meget for 2 voksne mennesker.
--
~MSI Z77A-GD653|Intel i7-2700k @ 4.2ghz|16GB@1600mhz|Noctua NH-D15|Gigabyte GeForce GTX 980 G1|Intel 520 SSD 240GB|Corsair RM850x|NZXT H440W~

Prøv en anden bank :-) vi kunne låne 500.000kr mere ved skifte til AL bank. Så værd at prøve hvis i virkelig brænder for det.
--

Mit råd er at I skal undgå banken. I skal "kun" spare 140.000 op (20% af husets pris), og I har allerede 50.000 af dem. Med en samlet månedlig indkomst på 45.000 brutto, så har I de penge på et år hvis I kan holde jeres andre udgifter nede. I skal "kun" spare 7.500 op om måneden. I kan selvfølgelig risikere at huset er solgt til den tid, men til 700.000 kan det næsten heller ikke være en speciel attraktiv bolig? Der er nok flere muligheder med en større opsparing også. Generelt set så gør hvad I kan for at undgå bankerne, det kan aldrig svare sig. Ofte kommer man jo fra en billig lejlighed mens man har studeret. Der er ikke noget pludseligt magisk behov der opstår bare fordi man får en højere indkomst. Ang. SU-lån så afdrag på det så lidt som muligt. Der er næsten ingen omkostninger ved at have det stående. Ja, og så find en seriøs bank.
--

Tak for alle jeres svar. Ja vi kunne bare spare op, men så kan det være at huset til den tid er solgt. Huset er fuldstændig gennemrenoveret i 2011, nyt tag, vinduer, isoleret overalt, nye gulve osv osv. Personligt synes jeg jo ikke at 700.000 er ret meget at låne, og ja vi kunne da have sparet mere op, men i huset vi bor i, betaler vi 2500 mere i husleje, end vi vil skulle betale af på huset om måneden. Derfor synes jeg egentlig at det er ret så frustrerende og ikke kunne låne sådan et lille beløb. God dag til jer alle :)
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

#12 så er det bare videre til næste bank.
--

@#12 llige præcis. nogen tjener mere på jer nu, end de ville gøre hvis de lod jer købe. en bankrådgiver er IKKE en rådgiver, men en sælger der er ansat af banken med det formål at kunne tilfører banken jeres penge i i et omfang som jeres økonomi kan bære. hvis de lader jer købe det hus nu, til den pris og med de lave renter, ville der jo ikke gå mange år før I ikke skyldte dem penge mere. Altså er i ikke en god forretning. simple as that. lav en samlet mappe der indeholder alle Jeres relevante oplysninger og spam så samtlige banker og realkreditter og bed om et lånebevis. gå efter de fastforrentede 1.5 % lån. de bliver GULD værd på sigt. pøj pøj.
--

I bør helt klart shoppe lidt rundt. Som udgangspunkt er bankerne villige til at låne op til 4 x årsindkomst (for jer ~ 2 mio.) så længe i kan stille 5% i udbetaling. Da damen og jeg var ude at kigge på lån var der endda nogle banker (bl.a. Danske Bank) der ville gå over, hvis vi tog fastforrentet lån. Gælden trækker dog nok noget ned, men jeg ved ikke helt hvor meget (vi havde ingen gæld, da vi skulle låne).
--

Må jeg spørge, hvorfor mange "almindelige" par partout skal købe hus - Sætte sig i gæld i 20-30 år? Hvor mange forhold holder livet ud? Når det så evt går galt, kan man så finde ud af at betale de ting, som man hver især skal, eller ender den ene med at hænge på det hele - går det på tvang osv osv. Det er naturligvis, hvad man kan kalde en "positiv gæld", da der er værdi i et hus, men man skal ikke have set luksusfælden mange gange for at have set, hvordan par der troede, de skulle leve sammen for livet, og begge endda med fornuftige indtægter nu sidder i lort til halsen, da forholdet gik i stykker, og den gode tone og vilje til at stå ved sine pligter ikke længere er til sted - Jeg fatter det simpelthen ikke, medmindre man vitterligt har råd til at købe kontant. Lej dog i stedet - så ender I ikke i kæmpe problemer engang ud i fremtiden måske :) Jeg undskylder, hvis jeg er off-topic, men jeg er nysgerrig efter at høre dine bevægegrunde for at sætte sig i så stor en gæld for at eje noget - hvad handler det om? :)
--

#16, det er et lille beløb og kan afdrages på 5-10 år på realkredit. Derefter lever du billigt, hvor det kun er ejendomsskat og vedligeholdelse. Du kan herefter sælge og stå med en stor pose penge til den større og bedre bolig.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

#16 Hvis man skulle leve sit liv på “hvis det nu går galt” så ville det ende med at blive utrolig sølle og trist. Det smukke ved livet er også at intet er givet på forhånd, men hvorfor ikke tro på det bedste. Køber man et hus, “sparer” man jo også op i huset, men lejer man ryger pengene blot til udlejer. Jeg er ihverfald glad for at slippe for udlejere, skøre naboer.
--

#17 & #18 Det kan jeg selvfølgelig godt se meningen i - jeg er bare meget til statistikker, og de siger at ret mange ikke ender sammen for livet, så jeg kan ikke slippe tanken om de store problemer der kommer ved at eje noget så stort sammen og have et så stort fælleslån. Men respekt til dem, der tør at tage springet :)
--

Sidst redigeret 15-02-2019 19:25

Tror ikke springet føles så stort når man står i situationen, men jeg kan godt genkende “tankerne” fra første gang vi købte. Men det bliver man bare nødt til at lægge fra sig, hvis ens liv skal fungere :D
--

Sidst redigeret 15-02-2019 19:32

#16 Beløbet er ret så lille, og for at være helt ærlig, så betyder penge ikke vitterligt meget for mig. Hvis de gjorde, så havde jeg gemt alle de penge jeg tjente i mine sabbatår. Hvis og hvis og hvis, hvad hvis jeg dør imorgen, hvad hvis huset er solgt imorgen. Det er mit liv sku for kort til, det her er ikke en million villa, men et hus et helt fantastisk sted på en 7000 kvadaratmeter grund, med en skov på flere hektarer bagved til fri afbenyttelse. Jeg er glad for du spørger, men jeg er 30 om nogle få år, og det irritere mig egentlig at jeg ikke bare kan lave det jeg vil på huset, få en fin garage og bare nyde livet. Jeg er ikke en ret krævende person, men den anden dag skrev vores udlejer at der lige kommer en forsikrings mand forbi og tog billeder. Vi skrev vi ikke var hjemme, da hun skrev 15 min før tid. Manden kom alligevel og gik rundt i vores have, det fandt jeg ret så grænseoverskridende og respektløst. :)
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

Jeg kan godt forstå banken, givet jeres økonomi, og kreditværdighed (jeres påviste evne til at afvikle gæld, spare op, afdrage etc.). Specielt set i lyset af de skrappe regler, der blev etableret efter finanskrisen. Brug et par år på at finde job, spare op, og afvikle på gælden, så jeres kreditværdighed er bedre. Jeg vil ikke anbefale at blive sur på banken, og bare finde en anden, men tage det som et hint om, at man godt kan finde en anden vej til et hus i den prisklasse, ved at afdrage på eksisterende gæld først og/eller komme med et større indskud.
--
Jeg svarer kun til nøds på indlæg fra gæster...

#19 De få negative ting du nævner der blegner da i forhold til at leve i “drømmeboligen”. Derudover er man jo næppe gældsat i 30 år, med mindre man da vælger at brænde huset ned, så skulle værdien i huset og grunden gerne overstige det skyldige beløb indenfor kort tid.
--

#16: Hvorfor dog betale 6000,- om måneden i husleje hvis man kan afdrage 5000,- på et lån i samme periode? Selv hvis alt skulle gå galt, bliver huset jo ikke værdiløst. Man mister et evt. mæglergebyr og lidt til, men livet er jo langt fra ødelagt pga. dette. At sætte penge i fast ejendom er ikke just en dårlig forretning (i hvert fald i byerne).
--
ASUS Z270 TUF Mk1 | 7700K | GTX 1080TI | 32GB 3000MHz | Fractal Define R5 | Samsung 960 EVO 1TB | PG279Q | 2xU2715H

Altså nu har jeg lige købt hus uden problemer, eller Ihvertfald ikke med lånet :) huset er en anden sag, men jeg har kun lånt lige under 50% af værdien af huset da jeg havde en god opsparing, huset kostede 350.000,- men vurderet til 450.000,- Så jeg tror det handler om at i sætter jer i gæld for knap 1,1 mil, ved huslånet og su lån, hvor det ville nok være en idé at få afviklet noget af den gæld selvom su-lån nok er det billigeste lån du kan få, det er jo faktisk gratis sålænge du er under uddannelse. Men som mange af de andre siger: få et tilbud på lånet ved alle de banker du kan komme i tanke på, da der vil være forskel på jeres åop og om i overhovedet kan låne.
--
CPU: R+ 2700x MB: Asus x470 ITX RAM: Corsair LPX 2x8GB GPU: Nvidia 1080Ti HDD/SSD: 2x4 TB & Samsung 830 256 GB Dell XPS 13 9360 & 9370

Gældsfaktor ses helst mellem 3 og 3,5. I beregningen tæller alt gæld med og gældsfaktor kan aldrig stå alene uden formueandel og rådighedsbeløb. Med en su gæld på 400.000 må det formodes at i har markant mere gæld end aktiver. Rådighedsbeløbet kræver altid en konkret vurdering og der bør ses på hvad jeres historiske forbrug har været. Absolut minimum for 2v uden børn er omkring 8,5k men forventes børn i familien vil det fremtidige rådighedsbeløb skulle øges med 2-2,5k pr barn. Det betyder altså at rådighedsbeløbet skal kunne bære ca 12k inden barnet kommer og det er bestemt ikke nogen forbrugsfest. En ting er at selve lånet ikke koster ret meget men dertil kommer ejerudgifter, forbrugsafgifter og vedligeholdelse. Ligeledes bør der sættes penge af til livsforsikringer.
--

Personligt blev mig og kæresten også afvist i egen bank. (Nordea) de ville gerne have vi havde mere end 65.000 kr til udbetaling. Vi tog fat i andre banker som alle kiggede på vores økonomi og ikke kunne forstå afslaget. Men ja skiftede bank købte hus og bor nu billigere end da vi boede til leje med masser af plads i økonomien.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

#27 Ja der er kæmpe forskel på banker. Vores egen bank ville ikke låne os 2 millioner ved 50.000 i udbetaling. Hos Danske bank blev vi godkendt indenfor 6 timer med 0 kr i udbetaling.
--

Problemet er tit, at banken kender ens historik og derfor måske ikke vil låne jer penge. Men der er så mange regler forbundet med huskøb, at der kan være flere ting der spiller ind. Nogle banker er gode til at overholde disse andre er ikke. Danske Bank havde f.eks. i 2018 overtrådte deres beføjelser i 39% af alle deres bolighandler...
--

Prøv en anden bank. Vi lånte 800k selvom jeg var på SU og vi begge havde su gæld, samt havde lånt 160K til en bil et par år tidligere i samme bank. Det blev lavet således at vi fik 10 års afdragsfrihed på realkreditlånet, men til gengæld skulle boliglånet afdrages på 10 år, frem for de 20, som er "normalen". Dette betød at vi ikke skulle starte med at afdrage et stort beløb, samtidig med at vi ikke ville stige i ydelse efter 10 år, da ydelsen på banklånet var højere end ydelsen på realkreditlånet.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

#29 Har du noget dokumentation på den sidste påstand?
--

#30 Banklån er tit på 10 år, men kan lige så godt være på 20 eller 30 år. Det er helt op til banken og kunden at aftale. #28 Danske Bank mangler kunder...
--
Livet på jorden er kun generalprøven før premieren!! Se profil for specs

#32 Jeg har da ikke skrevet hvornår dette var? Vores daværende bank havde da i så fald for mange kunder må de synes. Aldrig oplevet noget så latterligt at vente 3 uger på et svar, så kunne da kun grine da han meldte et “nej” ud, da vi allerede der var ved at aftale det sidste med Danske Bank.
--

Sidst redigeret 16-02-2019 22:50

#33 Det er korrekt. Men de mangler stadig kunder.
--
Livet på jorden er kun generalprøven før premieren!! Se profil for specs

#31 google det og du skal finde. Tv2 news har også kørt med det
--

Jer der skriver "spam andre banker indtil nogen siger ja" - jeg har selv arbejdet som rådgiver i bank og har oplevet at sige nej til noget, hvor kunderne fandt et andet sted, hvor de fik ja - her blev de spændt 115 % og rådgiver havde "regnet forkert" (nok nærmere kunderne der lukkede øjnene for manglende udgifter i det de havde oplyst til brug for den anden banks økonomiske beregninger eftersom de vidste hvad jeg havde medtaget) - de kom tilbage for at bliver kunder igen, men var desværre blevet for godt overbelånte til at kunne tages retur. (men det er jo de overbelånte man tjener pengene på vil I så sige??.... - det kommer vel an på om man driver en ansvarlig bank) Det der med at søge videre indtil man rammer et "ja" - det er ikke altid en god idé - der er nogen der siger nej af en reel grund, men man kan selvfølgelig godt bo på landet uden bil og have arbejde 50 km fra hjemmet, hvis en beregning giver OK til køb uden udgifter til biler - børn? Neeej dem skal vi ikke have nogen af de næste 5 år og vupti - så var der to unger, pasnings-udgifter, 2 x barselsdagpenge og ny jobsøgning, nedsat tid for at hente/bringe unger til ting.....og 2 biler. Det er ikke det fedeste at skal sidde og behandle overtræklisters en time hver dag :-) P.S. overtræk er ikke en menneskeret.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

#36 Spot on!
--

#36 sandt, men "..betaler vi 2500 mere i husleje, end vi vil skulle betale af på huset om måneden..." Og der er udsigt til stigende indtægt, da den ene er i lære/uddannelse. Jeg synes at de skal få en vurdering fra en anden bank.
--

#38 Incl husforsikring, grundskyld, renovation osv osv? Hvis det er et billigt hus er der en pæn chance for at det er opvarmet med en markant dyrere kilde end en lejebolig. Der er mange ting at tage stilling til.
--
.

#39 Huset er hovedsageligt opvarmet med et pillefyr, som også er fra 2011, der er dog installeret gulvvarme i henholdsvis badeværelse og bryggers. Huset har været tilsalg længe, UDELUKKENDE fordi det mangler et ekstra værelse.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

Tag bankens afslag til efterretning - det er ikke uden grund at de gør det. De vil hellere end gerne have jeres penge, men når de afslår så er der som ofte en rigtig god grund til det. Har i prøvet at stille jeres indtægter og udgifter op for når i begynder at skulle betale af på SU-lånet? I skal regne ALLE udgifter med, dvs. lån, grundskyld, ejendomsværdiskat, renovation, skorstensfejer, el, vand, varme osv. osv. osv. Vores boliglån ligger på 12.000 kr. om måneden, hvilket i sig selv er rimelig billigt. Men samlet set har vi udgifter for gennemsnitligt 37.000 kr. om måneden, når alt er betalt. Så det er i den grad nødvendigt at kende sine udgifter, eller står man pludselig og ikke er stand til at betale sine regninger. Gør jer selv den tjeneste at have mindst 20% til udbetaling på det hus i gerne vil have, hvis det er muligt. At undgå banklånet kan spare jer for rigtig mange penge.
--

#41 kostede Jeres hus også 700.000? Når SU lån skal afbetales, så vil jeg krydse fingre for at de begge er i arbejde. Man skal ikke leve efter worst case scenarie, for så er du jo pessimist, og sådan kan man da ikke have som kollega, og det er også skidt for helbredet at være pessimist. Meget sundere at være optimist :-D
--

#41 Jeg er enig i, at det er en god idé at have en meget højere opsparing. Men lige pt. er det jo DÉT hus vi gerne vil have, og vi kan jo ikke bare vente 6 måneder til vi har sparet pengene sammen. Derudover havde vi tænkt os at tage afdragsfrihed de første 3 år, så banklånet kunne betales af i den periode.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

#41 evt tag udgangspunkt i dette, og justere prisen til 700.000kr https://bolighed.dk[...]
--

#44 jamen ud fra det du skriver så er der vel kun en ting at gøre og det er at blive ved med at spørge forskellige banker til I finder en som siger ja. Banken har anbefalet at I venter og det samme har flere brugere herinde gjort. I ønsker at købe huset NU og ikke om 6 måneder så ud og undersøg markedet. Hav også med i tankerne at liggetiden på boligen er ret høj og derfor vil den også alt andet lige være tilsvarende svær at sælge igen såfremt der skulle ske ændringer som kræver et salg. Beliggenheden og omsætteligheden kan også medføre at ejendommen kun kan belånes med 60-70% i realkredit. Det hedder op til 80% i normale ejendomme, men kræver at vurderingen tillader det.
--

#45 jeg vil lige gøre opmærk på at jeg IKKE er #0 :-D Og jeg har hus, og behøver ikke flere ;-) Og nej, jeg vil heller ikke sælge.
--

Sidst redigeret 17-02-2019 15:05

#42 En anelse mere. #43 Det er også fair nok, men hvis i mener at bankens afslag ikke er rimeligt, så skal i regne efter selv. Som jeg skrev før, så skal i lave et komplet budget med indtægter og udgifter. Jeg præsenterede vores bank for et komplet "cash flow" i form af et excel-ark, som måned for måned beskrev vores økonomi. Vi er i en lidt atypisk situation, men har forhandlet os frem til en gearing på 9,5 gange vores årsindtægt før skat.
--

#46 Mente også #43 sorry :)
--

45000kr er ikke høj før skat. så kan godt forstår din rådgiver
--

Jeres studiegæld på 400.00 er jo en gæld der skal betales på et tidspunkt, derfor indgår den i en vurdering af jeres økonomiske formåen Uanset nuværende afdragsfrihed er det jo en klods om benet indtil den er betalt
--
6800K/Z370F/2080/

https://www.nykredit.dk[...]
--

Gætter huset ligget i et område som ikke er specielt attraktivt. Så det kan også være derfor banken er uvillig. Skulle det gå galt, så kan de risikerer de at stå med et hus der ikke kan sælges eller skal sælges med et kæmpe tab.
--

Lån på 700000 minus udbetaling så vil i sidde for 3200-3300 med afdrag, så kommer alt det andet ejendomsskat, forsikringer og renovation så vil i nok ligge på 5000 kr, det kan da ikke gøres billigere, varme og el ved jeg intet om i det pågældende hus men vil skyde på 1000 kr mdr. Mærkelig bankrådgiver i har jer. Kan i ikke få jeres forældre til at hjælpe ?
--

hvor i landet ?
--
Vandkølet I7 2600k@5+GHZ asus p67 maximus iv extreme 2x4GB Samsung 1333MHZ@2133MHZ 1.4v AMD HD 7970 bios mod 1200/1650

Tænker det er ret umuligt at købe et hus til 700.000 uden at der skal smides nogle penge i løbende. lyder meget som et håndværker projekt eller en lokation på bølandet. Som husejer følger der rigtigt mange flere ting med som man ikke lige har planlagt, så realistisk er det jo meget mere end 700.00 når man indregner kurstab + lån og evt renoveringer og det skal der være økonomisk plads til. Et evt salg gennem en mægler med dokumenter kan nemt koste 50.000, minimum. i øvrigt kan det være svært hvis man vælger de små lokal samfund da huse der ofte er svære at komme af med igen og sjældent kan bære renoveringer som man laver. Så helt ærligt har man selv valgt at opbygge så stor en en gæld i det offentlige så er det ikke urimeligt af banken at nægte. Har man råd kan man få, Skylder man 400.000+ uden at eje noget så er det nok ikke tiden man også skal være husejer. hvis i i de næste par år viser banker at i kan banke gælden ned, så skal de også nok låne jer penge.
--
"Always bear in mind that your own resolution to succeed, is more important than any other one thing."
--

Sidst redigeret 17-05-2019 12:53

#54: Der ligger nok andre betragtninger bag, end kun rådighedsbeløb. 45.000 før skat for 2 indkomster er en relativt lav indtægt. Og en studiegæld på 400K for 2 personer er relativt højt. Dertil kommer at boligen formodentligt ligger i et område, hvor der ikke er høj efterspørgsel (deraf den lave pris). Hvis så banken vurderer at økonomien nemt kan briste, hvis f.eks studiegæld skal til at tilbagebetales, og der samtidigt er en af de to indtægter der falder bort pga arbejdsløshed/sygdom, ja, så står de i en situation der kan ende med en tvangsauktion, på en bolig der er svær at sælge. Og deraf stor risiko for tab for bank/realkreditinstitut. Jeg kan generelt ikke fordrage banker, men lige her kan jeg sådan set godt forstå de disponerer som de gør.
--
Whatever

husk at køkken og bad i det ny hus i kigger på er til at leve med,for her ligge den dyre post i huset når der skal nyt ind
--
Vandkølet I7 2600k@5+GHZ asus p67 maximus iv extreme 2x4GB Samsung 1333MHZ@2133MHZ 1.4v AMD HD 7970 bios mod 1200/1650

Nu kigger banken jo ikke udelukkende på økonomiske fixpunkter, men også på den generelle økonomiske opførsel for den enkelte person. Har man historik med overtræk uden aftale med banken, ingen opsparing og generel bruger rub og stub hver måned, kan det også spille ind i en lånevurdering. Når 2 personer kan samle en så stor studiegæld sammen, så syntes jeg i hvert fald nogle alarmklokker ringer.
--