Hvad er din holdning til det?
--
POPUP NÅR DU MODTAGER PM: https://goo.gl[...] SKJUL INDLÆG FRA GÆSTER: https://goo.gl[...] SKJUL INDLÆG FRA fuerzzz1: https://goo.gl[...]

Hvidvaskningsloven. Kort og godt. Forvent det mange steder efterhånden. Advokater - banker - revisorer ...
--
Z270-P ; 1000W Coolermaster GOLD ; I5-7600K ; MSI 1080 ; 2x8 GB DDR4 2400MHz ; Evo-840 250GB + 1TB ; X61 Kraken ; Phantom 820

Fordi banker er mærkelige. Du skal ikke sende det til dem, da det vil gøre det muligt at dit ID kan misbruges. Du kan fortælle dem at du kan bekræfte hvem du er med NemID.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

#3 Og der er noget kaldet hvidvaskningsloven som #2 nævner. Så jo, de må godt be om at få det tilsendt.
--

#1 Min holdning er, at det er vanvid. Man er entydigt identificeret med nem-id, og et billed-id giver kun mening hvis man kan se id'et sammen med dets indehaver - altså ved fysisk fremmøde i en filial. #2 Nej, hvidvaskloven har intet med sagen at gøre. Hvidvaskloven er fra 2017, så havde det været årsagen, havde bankerne opkrævet billed-id for længe siden.
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO

#5 Det er da ligegyldigt hvor gammel loven er, medmindre den bliver lavet om eller fjernet, så er den stadig gældende og kan gøre, at banker kan bede om billed id.
--

Jeg har Danske Bank og fik også mail omkring dette fornylig. Jeg ringede dem op, og spurgte om de mistænkte mig for noget, da der intet er at komme efter, så jeg undrede mig. Det var dog helt nye opstramninger, som de skulle gennemføre, så jeg tror ikke, du skal bekymre dig videre om det. Jeg uploadede tingene via min netbank, og jeg har ingen problemer med at skulle igennem dette. Jeg har tillid til, at de passer på mine data, og hvis de ikke gør, så overlever jeg nok også det.
--
Ryzen 5 3600 @ 4.15GHz|B450-A PRO MAX|32GB G Skill Aegis @ 3133MHz|RX 580 - 8GB|128GB NVMe|1TB SSD|1TB HDD|Corsair TX550M|Arctic Freezer 34|

#6 Det jeg mener er, at havde det været pga. hvidvaskloven, så burde kravet om at indsende billed-id være kommet for flere år siden, og ikke hovskisnovski to-tre år senere. Banker kan i følge (hvidvask)loven bruge billed-id til identifikation ved indledelse af nye kundeforhold - men at afkræve eksisterende kunder, der er entydigt identificeret med nem-id, et billede af billed-id er helt galimatias.
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO

#8 Hvorfor skulle det komme da loven blev lavet? https://jv.dk[...] Den kan blive aktiveret så snart det falder dem ind, at overholde det. Ligesom politiet, der undersøger ældre sager osv.
--

#9 Der står intet i den artikel om at bankerne skal have et billede af kundernes billed-id. I følge finanstilsynets gældende vejledning af hvidvaskloven, så er nem-id nok, og billed-id anbefales kun ved fremmøde i filial eller ved videolink. Min bank må gerne bede mig om at fremmøde jævnligt, for at fremvise billed-id, hvis de mener det skulle være nødvendigt. Men at afkræve et billede af mit billed-id er sgu' tåbeligt, for de kan jo ikke se mig og verificere, at det er mig på billedet. Kapitel 9, 9.2 og frem er særligt relevant: https://www.finanstilsynet.dk[...]
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO

Hvad sker der hvis du ikke indsender det? Står der det i brevet?
--

#10 Hvorfor er det tåbeligt? Det handler om sikkerhed, især i disse tider. Jeg var også inde for at snakke med min bank tidligere på året, og jeg blev også bedt om, at fremvise og få taget kopi af billede id. Om de tager en kopi, hvis du fremmøder eller over mail er vel fuldt ud ligemeget. Det går til det samme. At de ved med sikkerhed hvem man er. hvis man er så paranoid herinde, så hæv jeres penge og læg dem under madrassen.
--

Sidst redigeret 03-06-2020 20:00

#11 Niks, er der intet oplyst om. Men det finder jeg nok ud af! :-D #12 Jeg er ikke paranoid, bare fordi jeg ikke vil efterleve krav, der ikke er rimelige. Billed-id er ikke noget man skal kopiere, og faktisk er jeg ret sikker på, at et pas og/eller et kørekort er ugyldigt, hvis man kun besidder en kopi deraf.
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO
--

Sidst redigeret 03-06-2020 20:06

#13 Det må man så godt når det kommer til banker, der skal validere ting. Som den hvidvaskningslov der er blevet lavet. Det handler ikke om de er gyldige eller ej, men at de har noget på dig, der beviser du er den du er. Og oplysninger om dig i tilfælde af der sker noget. Igen. Hvis man ikke kan lide det, så står det jo en frit til, at få pengene hjem til sig selv.
--

#14 Af ren og skær nysgerrighed, hvordan skal man få sin løn eller understøttelse uden en bankkonto?
--

#14 Uddrag af vejledningen til hvidvaskloven: De identitetsoplysninger, som virksomheden har indhentet på en kunde, skal kontrolleres ved dokumenter, data eller oplysninger, der er indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde. Det betyder, at kontrol af kundens identitet skal ske gennem en anden kilde end kunden. Der er ikke krav om, at kunden fremviser billedlegitimation. I de tilfælde, hvor kunden møder fysisk op hos virksomheden, vil kontrol i form af billedlegitimation, f.eks. pas eller kørekort, dog give virksomheden en øget sikkerhed for, at kunden er den person, som kunden udgiver sig for at være. Det vil især være aktuelt i tilfælde, hvor der er tale om høj risiko. Der er bedre mulighed for, at virksomheden kan sikre sig, at kunden er den person, som kunden udgiver sig for at være, når virksomheden møder kunden fysisk. Når kunden ikke er fysisk til stede (distancefor-hold), skal virksomheden forholde sig til den potentielt øgede risiko ved dette. Billedlegitimation vil ikke give den samme sikkerhed som ved fysisk fremmøde, medmindre virksomheden f.eks. benytter sig af digitale systemer, der giver virksomheden mulighed for, at kunden fremviser sin billedlegitimation samtidig med, at virksomheden kan se kunden via digitale systemer, f.eks. via et live videolink. Dette vil være med til at sikre en øget sikkerhed for, at kunden er den, som kunden udgiver sig for at være. NemID er en pålidelig og uafhængig kilde, men i de tilfælde, hvor der ikke kun er tale om begrænset risiko, vil det være nødvendigt for virksomheden at benytte sig af andre kontrolkilder eller mitigerende tiltag sammen med NemID for at kunne opnå tilstrækkeligt kendskab til kunden i forbindelse med gennemførelse af kundekendskabsproceduren. Virksomheden skal i den forbindelse være opmærksom på den potentielt øgede risiko, der er for kundeforhold, hvor kunden ikke møder fysisk frem. #15 Som borger i Danmark har du pligt til at have en nem-konto, der er knyttet til dit nem-id, og som vil blive brugt til indbetaling af løn mv.
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO
--

Sidst redigeret 03-06-2020 20:23

#15 Du kan altid få dem hævet hver gang de går ind og skifte bank hvis det ikke passer dig. #16 Og banken har ret til at kræve et billed id. Selvom det ikke er et krav. Kan du ikke lide det, så find en anden bank der ikke kræver det. Det står dig frit for at vælge en anden bank og der kan altid spørges ind til hvordan de forholder sig med de ting. Men det vil så sætte alarmer igang hvis du stiller dig sådan på tværs. Som du også gør i den her tråd. Don't like it, leave it. Der står tilmed "øget sikkerhed hvis dette sker". Så du vil virkelig diskutere ordret hvad der står i en lov, når det handler om : en bank kan kræve billed id fra dig, selvom du møder op personligt. Hvis du ikke vil det eller vil stille dig på tværs, kan du finde dig en anden bank.
--

Sidst redigeret 03-06-2020 20:32

#17 Hvis det er en retskrav de har i følge gældende lov, så vil jeg gerne se den lov. Som jeg har dokumenteret, så er billed-id kun brugbart, hvis man kan se ejeren sammen med id'et. Der står tilmed "øget sikkerhed hvis dette sker" - Ja, ved fysisk fremmøde, men ikke ved distanceforhold.
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO
--

Sidst redigeret 03-06-2020 20:37

#18 Så må du nok læse lidt mere efter hvad du selv citerede.. Der står ingenting om, det kun er gældende hvis man møder op fysisk. Der er tale om øget risiko ved man ikke gør dette og at firmaer osv. skal være opmærksom på dette.: Når kunden ikke er fysisk til stede (distancefor-hold), skal virksomheden forholde sig til den potentielt øgede risiko ved dette. Billedlegitimation vil ikke give den samme sikkerhed som ved fysisk fremmøde, medmindre virksomheden f.eks. benytter sig af digitale systemer, der giver virksomheden mulighed for, at kunden fremviser sin billedlegitimation Der står intet om at det kun er brugbart hvis de kan se personen. Der står, at der er bedre sikkerhed ved det / mindre risiko ved at møde personen fysisk og/eller livelink. Igen. For sidste gang. Bankerne kan bede om billed id, hvilket denne lov er med til at gøre. Kan man ikke lide at man skal dette, så find en anden bank hvor det ikke er gældende. Søger du rundt omkring så er hvidvaskningsloven så bliver der nævnt "vi skal altid legimitere vores kunder": https://www.brandtrevision.dk[...]
--

#19 Dine argumenter er åbenlyst baseret på personlig holdning, og ikke dokumenteret fakta. Dit link kan ikke bruges til andet end at fastslå, at revisorer også beder om kopi af billed-id, men ikke hvilket lovkrav der kræver dette (intet).
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO

#20 Hvidvaskningsloven. Har du ikke læst det ca. de 6 gange det er nævnt? Eller går den bare lige over hovedet på dig fordi du ikke har noget på de ting du har sagt?
--

https://finansdanmark.dk[...]
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

Wow den her tråd gik hurtigt i paragrafrytteri. Bankerne gør det selvfølgelig for en sikkerheds skyld. For både kunde og bank. Der er andre banker der gerne vil have dig som kunde, og du kan fx. bruge Pengeprofilen til at få et overblik over, hvor du kan spare flest penge ved at skifte bank. Så... Nu har du muligheden for at spare penge OG slippe for at skulle give dem ID. Det er da winwin :D Jeg har Nordea og jeg er aldrig blevet bedt om det. Men hvis de bad mig om det, så ville jeg ikke tøve med at uploade det, for at kunne bevise at jeg er mig.
--
- Indsæt signatur -
--

Sidst redigeret 03-06-2020 21:05

https://skat.dk[...] 1.4.2
--

Jeg har ikke læst svarerne her men... Nu sidder jeg tilfældigvis i en compliance afdeling for en af landets største banker, og arbejder til daglig med compliance og det juridiske bag. En bank skal kunne identificere sine kunder, og det kan gøres via forskellige metoder: Tager vi udgangspunkt i dig. Dansk statsborger, dansker og bor i Danmark kan du legitimere dig selv med: Ét stk. kategori 1 leg = Billede leg. Fx pas eller kørekort. Ét stk. kategori 2 leg = Adresselegitimation for at bekræfte du bor i DK. Kan enten være dit gule sundhedskort eller udskrift af din årsopgørelse. Har du skiftet adresse, og endnu ikke fået ny adresse på skat.dk eller nyt sundhedskort skal du have din nye adresse bekræftet på borgerservice med tydeligt stempel. Ejer du ikke kat. 1 leg skal du aflevere 2x kat. 2 leg. og møde op personligt. Her fra vil det vurderes om du kan legitimeres korrekt. Kan du ikke aflevere noget gyldigt leg. overhovedet så kan du ikke oprettes som kunde eller bevilges yderligere engagementsydelser som fx en kredit, nyt lån, nyt kort osv. indtil legitimeringen er på plads. Hvorfor leg.? Vi er med til at bekæmpe terrorisme og hvidvask af penge. Som kunde er du derfor underlagt en række krav jf. hvidvaskloven. Lovgivningen anbefaler billedlegitimation. Billedlegitimationen skal sammenholdes med anden legitimation, eksempelvis dit sundhedskort. Det kan også ske at du skal legitimere dig selv igen, selvom du for længe siden har har gjort det tidligere eller længe siden du blev kunde. Det kan fx ske når du vil lave et nyt lån, have nyt kort eller anden ydelse fra banken. Det skyldes at der aldrig må være tvivl om, at du er den person du er, og at du er den rigtige person banken snakker med. Dette også jf. samme lovgivning. Har du flere spørgsmål så må du gerne sende en besked. God aften.
--

Sidst redigeret 03-06-2020 21:10

Ret ind til højre eller find en bank som endnu ikke legitimerer dens kunder eller ajourfører forventet forretningsomfang. Held og lykke med det.
--

Jeg tror at hvis du ikke gør det, så ryger du nemt ud som kunde der. Og så skal du igennem rodet at skifte til en anden bank, som på et tidspunkt vil kræve det samme. Jeg var også meget skeptisk først, men jeg har tillid til at det er fint, og gider ikke få noia over det. Det handler om at banken vil "kende" alle deres kunder, så man ikke bare kan bruge det til crap og kriminalitet så nemt
--

Sidst redigeret 03-06-2020 21:29

#25 Det virker da ikke ret sikkert at man oprettes som kunde blot ved et kørekort (som iøvrigt - specielt hvis det er et af de ældre er utroligt nemt at forfalske). Hvad med NEM-ID. ? Det skal man slet ikke have op ? Og hvad med MIT-ID fra 2021?. Hvidvaskloven stiller ikke krav til kunder, men virksomheder (nok en lille fejl der har sneget sig ind i dit indlæg). :-)
--

Sidst redigeret 03-06-2020 21:32

Jeg flyttede til sverige grundet et job for snart et år siden. Jeg blev kontaktet 3 gange af danske bank som krævede foto id (pas billede) samt adskillige dokumenter med min nuværende adresse. Jeg skulle yderligere besvare 35 spørgsmål og blev efterfølgende henvist til at ringe til dem også. Det ikke for sjov det der :D
--

#25 når en kunde oprettes ud fra billede og adressedokumentation bruges cpr nr. Der sker en kontrol op imod folkeregistret så der kan ikke bare indtaste et fake cpr. Samtidig bliver diverse produkter som netbank lavet med nemid så det kan ikke bare fakes.
--

#28 Jo som kunde i et dansk pengeinstitut er du underlagt en række krav i hvidvaskloven. Det er bl.a. at du skal legitimere dig selv ved fx - Oprettelse af en konto eller et nyt kundeforhold i øvrigt. - Hvis/når du optræder som en fuldmagtshaver eller kautionist. Og jo, du skal have NemID op ad lommen. Sammen med legitimeringen kommer der nogle aftaledokumenter som skal underskrives med NemID via e-Boks. Har du ikke NemID kan du dog stadig underskrive fysisk.
--

Sidst redigeret 03-06-2020 21:37

#30 Jeg har aldrig sagt noget af det du siger der? Jeg nævner i #31 at du SKAL bruge NemID? Men ja du har ret i at systemet scanner CPR-nr. og henter også adresse. Derfor du skal legitimeres med kat. 1 og 2 for at det stemmer overens. Og du skal bruge NemID til at underskrive med.
--

Sidst redigeret 03-06-2020 21:36

#32 sorry der skulle stå #28 Det var et svar til dragonheart
--

#33 Ah okay. Men du har ret ja :) Man kan IKKE bare indtaste noget fake CPR-nr. nej.
--

#31 Nej Hvid du går ind på retsinformation.dk og læser hvidvaskningsloven igennem fremgår det tydeligt at den gælder for virksomheder og personer der tilbyder bestemte ydelser mv. Der er ingen krav deri for kunder. Læs blot paragraf 1: https://www.retsinformation.dk[...] Som insider har du så en udmelding omkring hvordan det kommer til at forhodle sig med MIT-ID fra 2021? :-) Ideen er jo det skal være nemmere end det nuværende. men skal man rende og tage kørekort eller betale for et pas eller møde fysisk op så er det jo ikek ligefrem nemmere.
--

Sidst redigeret 03-06-2020 21:48

#35 Jeg vil og kan ikke sidde her og diskutere det med dig :D Kan kun fortælle dig, at privatkunder er underlagt krav fra hvidvaskloven jf. samme lovgivning mod hvidvask. Det er et krav at vi skal kunne dokumentere, at vi har set billed- og adresseleg., så derfor er kunderne underlagt denne lovgivning. Også selvom kunderne er et kendt ansigt i banken. Hvad angår Mit-ID så kan jeg ikke sige så meget om det endnu, men som borger tvinges man selvfølgelig ikke til at tage kørekort osv. for at kunne legitimere sig. Men jeg kan kun henvise til https://digst.dk[...]
--

#36 Nej Hvidvaskningsloven er en lov der gælder for erhvervsdrivende. ikke privatpersoner. Jeg har forelagt evidens fra staten med link til loven der tydeligt beskriver det. Hvis du ikke er interesseret i at gøre det samme så må du om det :-). Jeg diskuterer ikke - jeg konstaterer. Elelrs kan du jo snakke med juristerne på din arbejdsplads. De har forhåbentligt 100% styr på Du skriver det jo endda selv. "Det er et krav at vi skal kunne dokumentere.." Kunder har altså ikke pligt til at give noget som helst information. At i så ikke vil have dem som kunder er jo så en helt anden sag. De eneste oplysninger man som privatperson er forpligtet til at oplyse nogen som helts er navn, adresse og fødselsdato til Polititjenestemænd. Ingen andre steder i dansk lovgivning er privatpersoner underlagt lovpligtige identifikationsforhold.
--

Hvis man tror at man kan bekæmpe hvidvaskning, ved at indhente unødvendig dokumentation fra helt almindelige lønmodtagere, så er man naiv, og har ædt finanssektorens og magthavernes løgne råt. Danske Bank bekæmper ikke hvidvaskning. De udfører den.
--
Whatever
--

Sidst redigeret 03-06-2020 22:20

Selvfølgelig fanger man flere hvidvaskere på denne måde. Men de skal jo igennem SØIK hvilket bankerne ikke har indflydelse på. Jeg har personligt været med til at afdække 3 sager i år, men da alle er privatpersoner er beløbene jo slet ikke så store som i tidligere skandaler.
--

#37 Prøv og gæt om de danske banker synes det er sjovt :) Det er en ret dårlig business case kan jeg afsløre :) Det koster danske bank et 3 cifret millionbeløb at udføre KYC/AML på sine EKSISTERENDE kunder. De danske banker risikerer bøder og nærmest alle banker var forsinket med at implementere de rette systemer til at indsamle den nødvendige data (derfor det først dukker op nu). https://www.advodan.dk[...] og for at gaa i små sko: https://www.finanstilsynet.dk[...] Hvidvaskloven stiller krav om,at virksomhedens kunder skal legitimere sig. Det vil sige, at kunden skal dokumentere navn, adresse og CPR-nr. eller anden lignende dokumentation, hvis personen ikke har et CPR-nr.,og ved erhvervskunder skal legitimationen omfatte navn, adresse, CVR-nr. eller an-den lignende dokumentation, hvis virksomheden ikke har et CVR-nr. Og det er her billedid kommer ind i billedet. Danske banker skal kunne dokumentere at du er den, som du giver dig ud fra at være. NEMID kan stjæles/misbruges (hvilket sker på daglig basis) og kombinationen af flere oplysninger gør, at bankerne kan redegøre for, at de har gjort ALT der står i deres magt for at verificere dig som kunde. Du har helt ret at det ikke er et krav, men gæt om nogle af de danske banker ønsker en ny estland sag. Og gæt om de har lavet en risiko analyse før de implementere så hamrende dyre systemer, som vi taler om her.
--

Sidst redigeret 03-06-2020 22:26

Man skulle vidst have taget mit ord for det <.< Men jeg er da glad for der er så meget enighed i det til trods XD. Det er i øvrigt slet ikke unormalt for revisorer og advokater om det også. Jeg har lige selv skulle aflevere det selvsamme til advokat pga. vi er i gang med at flytte - hvor han i øvrigt citerede "pga. hvidvask" selv. Så det var ikke et gæt :) Derudover er min kæreste revisor og jeg har selv arbejdet med Revision. Det har 100% noget med hvidvask at gøre - også selvom jeg ikke lige kan paragrafrytterierne i hovedet. @SEOMaster har dog sagt det mest fornuftige indtil videre :D EDIT: det gælder OGSÅ privatpersoner.
--
Z270-P ; 1000W Coolermaster GOLD ; I5-7600K ; MSI 1080 ; 2x8 GB DDR4 2400MHz ; Evo-840 250GB + 1TB ; X61 Kraken ; Phantom 820
--

Sidst redigeret 03-06-2020 22:30

Sikker på det ikke er phishing?
--

#40 Husk at Finanstilsynet er et tilsyn og ikke en retlig myndighed. det de skriver er direkte forkert. Der står intet i den lov omkrav tilkudner. Men derimod om at virksomheden skal sikre sig nogle ting. Det kan så "overføres" i praksis til at kunder skal vise nogle ting - hvis de vil være kunder. Men det er altså ikke loven der stiller de krav. Det er en konsekvens af en implementering af loven. Rent juridisk er forskellen klar. (bare for at være flueknepper ;-) ) Jeg har allerede måtte igennem en klagesag for at få fjernet det der åndsvage "sms kode" når der skal overføres penge. Banken har nemlig ikke ret til at kræve jeg har en mobiltelefon - og det var helelr ikek en del af mine bankvilkår. Men finanssektoren er håbløst bagud rent teknologisk. Men true - de ønsker sikekrt ikke flere af af den type sager. #41 Ville da svært gerne læse hvor det står i loven at den gælder for privatpersoner? :-) Er det noget du har noget info på? For hvis der pludelig er en lov der gælder for mig hvor jeg ahr pligter elelr rettigheder så skal jeg da ave læst op på det så jeg ikek gør noget ulovligt.
--

Diskuterer vi bare for at diskutere eller er de fleste af os allerede enige? Synes ofte vi her på siden ender i en gang navlepilleri hvor vi dykker ned i paragraffer for ingen verdens nytte.
--

Til folk i tråden der er utilfredse... Skift bank. Ellers stop klynkeriet.
--

Hvis din bank, eller andre virksomheder kræver kopi af dit kørekort, så skal du find et andet sted.
--
Gæstebruger, opret dit eget login og få din egen signatur.

#12 Hvad hjaelper billed ID naar personen ikke er til stede? bruger de magiske evne til at se du ikke er personene paa billedet? Saa jo paakraev om billed ID er taabeligt fordi der er ingen sikkerhed i det
--
Sven Bent - Dr. Diagnostic www.TechCenter.[...] - Home of Project Mercury

Jeg har læst alle de gode - og dårlige(*) - kommentarer i tråden, og kommet frem til, at der ikke er nogen fornuftig grund til, at bankerne vil have billede af pas. De gør det pga. interne procedurer, og fordi de kan.. I følge hvidvaskloven er billed-id kun sikkert, hvis personen er fysisk til stede, eller hvis forevisningen af id'et sker via et direkte videolink. At indsende et billede af et pas, er i min optik helt nytteløst, da det ikke er muligt at kontrollere, at vedkommende der indsender det, også er personen på id'et. Desuden udgør det en sikkerhedsrisiko for id'ets ejer, men dét er bankerne jo nok lige glade med. Sygesikringsbevis er jeg ikke blevet bedt om, og adresse står ikke på hverken pas eller kørekort. Men det drejer sig ikke om adressen - den har bankerne allerede fra CPR - det drejer sig om at have et billede af kunderne i deres systemer, facebank. Hvidvaskloven taler om "mitigerende" tiltag til identificering, hvilket f.eks. kan være at sende et brev til personens adresse (som findes sammen med statsborgerskab i CPR, og som kan tjekkes med NemID), hvori der er en kode eller lign., som så skal indtastes i netbank. Men det koster jo penge at sende et brev, så dét går jo ikke.... Jeg har ikke være i en bank filial i adskillige år (jeg har haft samme bank i 30+ år), alt min kontakt med banken foregår via nettet. Selvom jeg sender dem et billede af mit pas, så kan de jo ikke tjekke, om det er mig, der logger ind, for de har heldigvis ikke installeret videoovervågning ved min computer, men det bliver sikkert det næste. (*) Kommentarer som "man kan da bare skifte bank", "kan man ikke lide lugten, kan man jo skride", "paranoia", "sølvpapirshat" og så videre er IMO udtryk for lemmingeadfærd. Den slag kommer fra folk der blindt gør som alle andre, uden at stille spørgsmålstegn ved, om det nu også er en god idé. Undskyld, men jeg kan ikke bruge den slags skrald til en skid!
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO
--

Sidst redigeret 04-06-2020 19:45

#47 Du ved godt, de kan hive de ting frem når de så møder personen? Og det muligvis ikke kun har med billedet at gøre men at de også har andre ting på personen.
--

#48 lemming adfærd ligefrem? Så fordi man ikke ser spøgelser i alle mulige sammenhæng så er det automatisk ensbetydende med at man ikke er et kritisktænkende individ? Det kan også være at en del herinde har konkret viden og erfaring indenfor netop dette område? Juridisk, financielt eller lavpraktisk.
--

#49 Når de så møder personen, kan de jo bede om billed-id. Der er ingen grund til, at de skal have det lagret på forhånd. Der er ingen info på et kørekort eller et pas - ud over foto - som ikke kan hentes via CPR / NemID. #50 Jeg ser ikke spøgelser, går ikke med staniolhat (er sgu' for varmt) og er heller ikke paranoid - men jeg stiller spørgsmålstegn ved ting, der virker gak, og jeg er forundret over, så ukritiske folk er blevet. Folk stiller slet ikke spørgsmålstegn ved, at "en eller anden" beder om et billede af deres pas - de googler det lige og finder frem til, at dét gør alle andre, så jeg sender sgu' lige et billede: lemminge. Det er de kritiske folk, der ender med at redde lemminge fra at komme i uføre. Selv tak! :-p
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO
--

Sidst redigeret 04-06-2020 20:06

#51 Kan ske de har tiden til at be det på forhånd, så er den ude af vejen, så behøver de det ikke når man så kommer derind, hvis man overhovedet gør det. Der er dog advarsler fra banker om, at nogen vil bede om oplysninger på mail, hvor det ikke er dem. Men er det legalt nok, så må man jo finde en bank der ikke ber om det, hvis man ikke synes om det.
--

Det er for at forhindre svindel, hvidvaskning og lign. uden tvivl især efter danske bank skandalen... det bliver dyrt for Danske bank, og ingen andre banker gider opleve lign lort.
--

#51 hvorfor har du så lavet den her tråd da du tydeligvis har en forudindtaget holdning som intet kan rykke ved? HOL er efterhånden ved at være en håbløs platform for debat. Alt for ofte bliver det holdninger mod holdninger og der bliver set bort fra fakta med mindre man kan citere gud ved hvor mange kilder og paragraffer. Selv HVIS man vælger at bruge tiden på det så flytter man bare fokus til noget andet eller helt ignorerer debatten. To parter som aldrig vil indrømme at de tager fejl kan aldrig være en god debat. Kun spild af tid. Men tak for at du tager kampen op for os menige borgere imod bankernes og samfundets tyranni.
--

#54 Selvfølgelig har jeg en forudindtaget holdning, ellers ville det ikke give mening, at oprette en tråd. Min holdning kan altid rykkes, men dette sker kun på baggrund af modsigende fakta, som desværre ikke er dukket op.
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO

#51 Det vel op til folk om hvad de vil tro på. Og hvad de vælger at gøre selv. Der er meget scam til stede og folk falder i, desværre. Men nogle gange er tingene reelt nok og hvis det er en reel besked fra banken, så må man jo nok gøre det, eller finde sig en anden bank.
--

#55 har du nogen som helst erfaring med den finansielle sektor? Jeg mener sådan rigtig hands on? For det virker til, at du ikke helt er klar over, hvor meget compliance, kyc, aml og audit fylder. Jeg spurgte tidligere om en eller anden ikke ville være sød at komme med en business case, hvor det gav mening at Danske Banker selv tog initiativet til at indsamle disse informationer. For Bankerne kender ikke selv den business case. De gør det kun for at mitigere de compliance risks, som er ved ikke at gøre nok.
--

Helmer gider du ikke lige oversætte den sidste sætning til menneskesprog, så alle os bynegere fra antifa også kan følge med ? "De gør det kun for at mitigere de compliance risks, som er ved ikke at gøre nok." jeg fatter det som noget med at flytte og minimere de riscisi der er ved samarbejde mellem kunde og forretning, som opstår hvis ikke der gøres nok.... fisk
--

Hmm. KYC/AML i banker er en proces hvor man benytter flere forskellige instrumenter til at identificere kunden og dennes forretningsomfang entydigt. Bankerne er forpligtet til at kunne identificere kunden entydigt. Derfor er der også forskellige krav til hvilke data der er nødvendigt for hver kunde. F.eks. er der mulighed for at slå pas og kørekort op i de dertilhørende registre. Fælles for alle disse tiltag er at lave en samlet 'score' for hvor sikre og valide oplysningerne der er indsamlet er. Hvis man nægter at indlevere sin legitimation er det altså ikke nødvendigvis således at banken ikke kan validere hvilken kunde banken har med at gøre, men sandsynligheden for at KYC data ikke opnår tilstrækkelig sikkerhed/validitet vokser. Fælles for alle danske banker er, at hvis de ikke opnår tilstrækkelig KYC/AML score, så begrænses kundeomfanget. Når ens Dankort udløber, så kan man f.eks. blive tilbudt et hævekort i stedet. Nye lån vil ikke være muligt. Ændrede gebyr- og rentesatser. Jeg er ikke bekendt med at bankerne opsiger kundeforhold på denne baggrund. Desuden skal man naturligvis være opmærksom på at KYC score indgår som en del af den generelle vurdering af kundeforholdet og hvor attraktiv man er i banken. KYC processen skal i øvrigt udføres jævnligt. Forskellig data har en holdbarhed og skal herefter indhentes igen. Legitimation holder som regel 6 mdr. - 2 år., men aldrig længere end legitimationens egen holdbarhed. Det er et frit land vi lever i, men man må nok også forberede sig på at handlinger har konsekvenser...
--

#59 Mit kørekort er gyldigt til jeg bliver 70 år (kørekort efter 19. jan 2013 = 15år), og et pas for personer, der er fyldt 18 år, er gyldigt i 10 år. Sygesikringsbevis har ingen udløbsdato, og er dermed gyldig til man flytter eller skifter læge. Hvilket legitimation med ½-2 års gyldighed taler du om?
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO

#60 Han siger ikke, at din legitimation kun har den holdbarhed, men at de har den "holdbarhed" hos banken. Dvs. at de med et mellemrum på mellem 6 mdr. - 2 år (afhængigt af forskellige faktorer), skal indhente oplysningerne igen.
--

#61 Fair nok, det havde jeg så lige misforstået. Men så kan man vel bare uploade det samme billede om og om igen, hver gang banken har mistet tilliden til hvem man er... :-p
--
http://xlinx.dk[...] i7 2600K, 16GB PC3-12800, GA-Z68XP-UD4 R1, GTX 560Ti HAWK, 250GB 840 EVO